euO banqueiro não deve interferir nos assuntos do seu cliente. No entanto, ele deve detectar o “anomalias aparentes” o que poderia afetar o funcionamento de sua conta. Será que o facto de um octogenário se deslocar três vezes por semana à sua agência para realizar transacções invulgares, que esgotam o seu saldo, constitui uma aparente anomalia? Esta é a questão colocada pelo seguinte caso.
Na sexta-feira, 14 de janeiro de 2022, o Sr. Pede ao funcionário que faça uma transferência de 5.658 euros, para uma conta intitulada “Tesouro Público”, mas cujo IBAN começa por FR76 21833, o que significa que é um cartão pré-pagocujo destinatário provavelmente não é o Tesouro. Ela obedece, sem dizer nada.
Na terça-feira, 18 de janeiro de 2022, o octogenário voltou a apresentar-se no seu balcão e pediu-lhe que fizesse duas transferências, de 9.375 euros cada, para as contas de dois novos beneficiários. O que ela faz, sem mais questionamentos. Na sexta-feira, 21 de janeiro de 2022, mesmo cenário: o trabalhador faz mais duas transferências, desta vez de 15 mil euros cada, para a ordem de dois novos beneficiários. O que esvazia a conta.
Denúncia por fraude
No sábado, 22 de janeiro de 2022, o Sr. “Christian Rodriguez, diretor da gendarmaria nacional”, acusando-o de ter consultado sites de pornografia infantil. O autor ofereceu-lhe a escolha entre um processo judicial e uma “solução amigável” exigindo o pagamento de multa.
Em pânico, o octogenário respondeu: “Eu escolho (sic) a segunda solução, embora (sic) não tenha consultado sites sobre crianças, por favor me enviem as condições de pagamento. » Ele imediatamente recebeu um e-mail com os dados do cartão pré-pago. Após o primeiro pagamento, ele foi assediado com novos e-mails, o que o levou a fazer as próximas quatro transferências.
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