A tecnologia ajudou a recuperar US$ 1,3 bilhão em fraudes fiscais no ano fiscal de 2024, afirma o Tesouro.

O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos está se voltando mais para inteligência artificial (IA) para combater a fraude, utilizando a tecnologia para impedir 4 mil milhões de dólares em pagamentos indevidos no ano passado.

A agência divulgou a estimativa em um comunicado à imprensa na quinta-feira, anunciando o sucesso de sua “abordagem baseada em tecnologia e dados”.

No ano fiscal de 2024, que decorreu de outubro de 2023 a setembro de 2024, o Tesouro utilizou IA de aprendizagem automática para impedir mil milhões de dólares em fraudes em cheques, afirmou.

Ao mesmo tempo, os seus processos de IA ajudaram a eliminar 3 mil milhões de dólares noutros pagamentos indevidos, nomeadamente através da identificação de transações em risco e da melhoria da triagem, acrescentou.

O total anual de prevenção de fraudes, no valor de 4 mil milhões de dólares, foi seis vezes superior ao captado no ano anterior, de acordo com a agência.

Encontrando ‘padrões ocultos’

A funcionária do Tesouro, Renata Miskell, disse à CNN que o uso da tecnologia de IA tem sido “transformador” para a agência, que ainda requer um ser humano para fazer a última chamada sobre fraude de rotulagem.

“Os fraudadores são realmente bons em se esconder. Eles estão tentando manipular secretamente o sistema”, disse Miskell. “A IA e o aproveitamento de dados nos ajudam a encontrar esses padrões e anomalias ocultos e a trabalhar para evitá-los.”

Todos os anos, o Tesouro dos EUA, o departamento financeiro dos EUA, distribui cerca de 1,4 mil milhões de pagamentos, totalizando mais de 6,9 ​​biliões de dólares, segundo a agência.

Na sua declaração sobre a prevenção da fraude, a agência afirmou que “leva a sério a nossa responsabilidade de servir como administradores eficazes do dinheiro dos contribuintes”.

“Ajudar a garantir que as agências paguem à pessoa certa, na quantia certa, no momento certo é fundamental para os nossos esforços”, acrescentou.

O Tesouro não é a única agência dos EUA recorrendo à IA para reprimir o crime financeiro. O Internal Revenue Service (IRS), que recolhe impostos federais, também está a aproveitar a ferramenta para combater a fraude fiscal, com planos de a utilizar para intensificar as auditorias nos próximos anos.

O IRS disse no mês passado que recuperou 1,3 mil milhões de dólares de contribuintes ricos desde o final de 2023, como parte dos esforços que visam os rendimentos de indivíduos com rendimentos elevados.

A estimativa mais recente do IRS sobre o montante devido e não pago é de cerca de 496 mil milhões de dólares por ano (para 2014-2016). Esperava-se que essa lacuna fiscal aumentasse para 688 mil milhões de dólares em 2021, de acordo com o Gabinete de Responsabilidade do Governo dos EUA (GAO).

À medida que a IA ganha mais destaque na indústria, reguladores alertaram que aumenta riscos de segurança e solidez.

A secretária do Tesouro dos EUA, Janet Yellen, que preside o Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira, disse que apoiar a inovação responsável da IA ​​pode permitir que “o sistema financeiro colha benefícios como o aumento da eficiência, mas também existem princípios e regras para a gestão de riscos que devem ser aplicados”.