As autoridades federais começaram a investigar os controlos internos da TD depois de os agentes descobrirem uma operação criminosa chinesa que subornou funcionários e trouxe grandes sacos de dinheiro para as filiais para lavar milhões de dólares.

Duas unidades do TD Bank se declararam culpadas de acusações criminais nos Estados Unidos e concordaram em pagar US$ 3 bilhões em penalidades combinadas para resolver investigações do governo federal sobre lavagem de dinheiro, disseram as autoridades dos EUA.

O acordo judicial inclui a imposição de um limite de ativos e outras limitações aos seus negócios, disseram autoridades na quinta-feira. O banco se declarou culpado de conspirar para lavagem de dinheiro e de conspirar para não apresentar relatórios precisos ou manter um programa antilavagem de dinheiro compatível, disse o Departamento de Justiça dos EUA.

O limite à expansão dos seus activos nos EUA, imposto pelo Gabinete do Controlador da Moeda, é um passo raro, normalmente reservado para casos graves. Seria um grande golpe para as esperanças do TD de se expandir ainda mais nos EUA, que representam cerca de um terço das receitas do banco.

A TD também concordou em pagar 3 mil milhões de dólares em penalidades combinadas aos reguladores bancários dos EUA, ao Departamento de Justiça e à Rede de Repressão de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro.

O acordo resolveu investigações do Departamento de Justiça, da Controladoria da Moeda e da Rede de Execução de Crimes Financeiros do Tesouro. Também incluiu a imposição de monitoramento independente.

Um limite de ativos é o “pior cenário” para a TD, disse Lemar Persaud, analista da Cormark Securities, antes de os detalhes do acordo judicial serem anunciados. O banco já havia reservado US$ 3 bilhões para a multa.

Persaud traçou um paralelo com o Wells Fargo, que tem um limite de ativos de US$ 1,95 trilhão após um escândalo de contas falsas, que restringiu seus lucros. Um limite máximo de ativos também restringiria os lucros da TD, mas em menor grau do que o fez para o Wells Fargo, disse ele.

A investigação TD levou a “um desempenho inferior significativo das ações e, acreditamos, à aposentadoria do atual CEO Bharat Masrani”, disse Persaud.

O TD é o segundo maior banco do Canadá e o décimo maior dos EUA. O credor revelou pela primeira vez que estava a responder a inquéritos de reguladores e autoridades policiais no ano passado, poucos meses depois de ter encerrado uma aquisição de 13 mil milhões de dólares do credor regional First Horizon.

As autoridades federais começaram a investigar os controles internos da TD depois que os agentes descobriram uma operação criminosa chinesa que subornou funcionários e trouxeram grandes sacos de dinheiro para as filiais para lavar milhões de dólares em vendas de fentanil através das filiais da TD em Nova York e Nova Jersey, confirmou uma fonte.

A TD gastou milhões para reforçar os seus programas de compliance, despediu dezenas de funcionários das suas sucursais nos EUA e nomeou o seu chefe de banca pessoal canadiano, Ray Chun, como seu novo CEO, distanciando o seu novo chefe do escândalo de branqueamento de capitais.

O CEO Masrani, que está no comando há quase uma década e anteriormente liderou suas operações nos EUA, se aposentará no próximo ano. Masrani disse que assume total responsabilidade pelas questões de lavagem de dinheiro que atormentam o banco.